我國開放式基金營銷渠道研究

　　開放式基金經過幾年的發(fā)展已經成為我國基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開放式基金出現了快速擴容的趨勢。下面學習啦小編給大家分享我國開放式基金營銷渠道研究，歡迎參閱。

　　我國開放式基金營銷渠道

　　開放式基金經過幾年的發(fā)展已經成為我國基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開放式基金出現了快速擴容的趨勢。2003年共有39只開放式基金成立，募集基金份額678.45億份;2004年有55只開放式基金成立，共募集了1866億份;2005年共有57只新基金發(fā)行，這些基金首次發(fā)行的總規(guī)模為1002.84億份。2006年以來共有90只開放式基金成立，2007年9月25日，中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部副主任洪磊在接受記者采訪時透露，截至2007年9月21日，我國基金業(yè)資產總規(guī)模為18962億份，基金資產總值達到30228億元。這個數字表明，在2007年三季度不到三個月的時間里，中國基金業(yè)已經悄無聲息接近2萬億份大關，并快速邁入3萬億份時代。2008年公布一季度的所有開放式總份額達到6720.73億份，較去年四季度3912.10億份的規(guī)模增加了2808.62億份，增長率達71.79%。如火如荼的新基金的成立與發(fā)行的背后是遍及全國的營銷大戰(zhàn)。

　　在不同渠道認購基金有何區(qū)別?

　　基金公司直銷中心：優(yōu)點是可以通過網上交易實現開戶、認(申)購、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費優(yōu)惠，不受時間地點的限制;缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續(xù)，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網絡知識和運用能力。

　　銀行網點代銷：優(yōu)點是銀行網點眾多，投資者存取款方便;缺點是每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續(xù)需要往返網點。

　　證券公司代銷：優(yōu)點是證券公司一般都代銷大多數基金公司產品，選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網上交易、電話委托可以實現基金的各種交易手續(xù);資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理;缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次

　　辦理業(yè)務需要到證券公司網點。

　　如何選擇適合自己的渠道去購買基金?

　　對于有較強專業(yè)能力(能對基金產品進行分析、能上網辦理業(yè)務)的投資者來說，選擇基金公司直銷是比較好的選擇。只要自己精力足夠，可以通過產品分析比較以及網上交易自己進行基金的投資管理。

　　對于年紀稍大的中老年基金投資者來說，適合選擇銀行網點及身邊的證券公司網點。因為銀行網點眾多，比較便利;去證券公司則可依靠證券公司客戶經理的建議通過柜臺等方式選擇合適的基金。

　　對于工薪階層或年輕白領來說，更加適合通過證券公司網點實現一站式管理，通過一個賬戶實現多重投資產品的管理，利用網上交易或者電話委托進行操作，輔助以證券公司的專業(yè)化建議來提高基金投資收益水平。

　　不同渠道購買基金的流程一樣嗎?

　　到基金公司和銀行網點及證券公司網點辦理基金開戶或者購買的流程基本一致：

　　首先，到網點柜臺填寫《開放式基金賬戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務人員→客戶自行設置交易密碼和查詢密碼→柜臺人員回復《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過電話、網上、或者前往代銷網點查詢申請確認結果。

　　柜臺開戶需要提供的資料：

　　①本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等);

　?、诒救嘶钇阢y行卡或存折辦理銀證轉賬。

　　之后，通過電話委托、網上交易或者親臨柜臺進行基金認(申)購、贖回手續(xù)。