防火墻制度

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　　防火墻制度

　　1、為保證信用評級信息在保密的前提下合理使用，確保公司信用評級過程和評級結(jié)果的獨立性、客觀性、公正性，確實維護(hù)客戶和公司利益，特制定本制度。

　　總則

　　2、本制度所指的防火墻是指公司在承接信用評級項目時，公司員工不按規(guī)定使用信用評級信息導(dǎo)致信用評級信息被不應(yīng)掌握的人或部門而掌握的情形。

　　3、本制度適用于公司全體員工。

　　部門設(shè)置

　　1、公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，恰當(dāng)?shù)膭澐謾C(jī)構(gòu)職能，設(shè)計規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，使從事信用評級的業(yè)務(wù)部門之間以及從事信用評級的業(yè)務(wù)部門與其他業(yè)務(wù)部門之間在職能、人員、業(yè)務(wù)、信息流等方面保持獨立。

　　2、公司涉及信用評級的部門分為三大類：

　　1)、信用評級部門：工商企業(yè)部、公用事業(yè)部、金融機(jī)構(gòu)部、結(jié)構(gòu)融資部、中小企業(yè)部、專業(yè)評審委員會等;

　　2)、信息服務(wù)部門：行業(yè)地區(qū)部、國家風(fēng)險部和風(fēng)險管理咨詢部;

　　3)、支持部門：稽核合規(guī)部、技術(shù)支持部、數(shù)據(jù)中心、客服中心、綜合管理等部。

　　原則準(zhǔn)則

　　1、處理信用評級業(yè)務(wù)的評審委員、評級項目小組成員、市場部人員、合規(guī)和質(zhì)量管理人員、技術(shù)支持人員、客服人員、數(shù)據(jù)管理人員、備案管理人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行回避制度。

　　2、信用評級業(yè)務(wù)部門、信息服務(wù)部門和支持部門之間，嚴(yán)禁交換與評級相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，各部門人員均應(yīng)遵守公司信息保密制度。

　　3、與信用評級業(yè)務(wù)相關(guān)的各部門人員，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)崗位職責(zé)和評級業(yè)務(wù)流程處理評級業(yè)務(wù)事項，確保信用評級信息在規(guī)定的范圍內(nèi)流動。

　　4、信用評級項目的承攬、項目承做和審核評審應(yīng)嚴(yán)格分離。項目承攬人員一律不得作為項目評級人員，不得作為三級審核成員對所承攬業(yè)務(wù)的評級報告實施審核，但可以作為項目聯(lián)系人，與評級客戶及相關(guān)機(jī)構(gòu)保持溝通。

　　5、信用評級業(yè)務(wù)的承做與審核、評審應(yīng)嚴(yán)格分離。項目承攬人員一律不得作為三級審核成員對所承攬業(yè)務(wù)的評級報告實施審核，不得作為評審委員參與評審。

　　6、信息服務(wù)的市場業(yè)務(wù)部門應(yīng)與評級業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格分離。市場業(yè)務(wù)人員不得向同一客戶同時提供信息服務(wù)和評級服務(wù)。

　　7、客服中心是市場部門與評級部門的有效區(qū)隔實體;技術(shù)支持部是評級與評審的有效區(qū)隔實體;稽核合規(guī)部是獨立的第三方監(jiān)管實體。

　　市場業(yè)務(wù)

　　1、市場部人員負(fù)責(zé)銷售公司的信用評級產(chǎn)品，不參與信用評級報告撰寫和級別評定工作。

　　2、市場部人員對評級對象進(jìn)行產(chǎn)品營銷時，如需要提供技術(shù)支持，分析師必須客觀、公正的提出業(yè)務(wù)支持，不得就被評對象作出評級結(jié)果預(yù)測和允諾。

　　3、市場部人員在業(yè)務(wù)談判過程中，分析師與信用評審會委員均不得參與評級費用討論和評級合同簽訂等工作。

　　4、評級項目開展過程中，市場人員不得將評審委員和項目支持人員的相關(guān)情況及其聯(lián)系方式，評級和評審內(nèi)容等信息告知或變相告知被評對象或客戶。

　　評級業(yè)務(wù)

　　1、對評級與信息服務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行隔離。

　　2、評級業(yè)務(wù)由評級總監(jiān)統(tǒng)一管理。在進(jìn)行信用評級項目時，由公司評級部門成立評級項目組，項目組對評級對象進(jìn)行考察、分析，形成初評報告，并提交評審委員會。

　　3、評級項目組成員包括分析師、數(shù)據(jù)人員和行業(yè)專員等，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)處理、分析研究、評級報告撰寫等工作，但不得參與市場業(yè)務(wù)銷售。

　　4、評級項目組分析師負(fù)責(zé)訪談的準(zhǔn)備、資料整理，如需要調(diào)用其它客戶相關(guān)資料，需經(jīng)過主管批準(zhǔn)，由評級秘書轉(zhuǎn)發(fā)。

　　5、項目組成員不得把評級對象相關(guān)資料以及評審委員信息私下轉(zhuǎn)發(fā)他人，

　　6、評級項目組數(shù)據(jù)人員負(fù)責(zé)評級數(shù)據(jù)真實、完整和全面性的審核、處理，對數(shù)據(jù)的收集、錄入、審核、報送與調(diào)整、備份保存管理;

　　7、評級項目分析師獨立完成評級報告撰寫，對報告內(nèi)容負(fù)責(zé)，市場人員不得參與。

　　8、評級項目組行業(yè)專員負(fù)責(zé)行業(yè)風(fēng)險專業(yè)研究的支持。

　　9、評級項目組成員不得向評級對象透露信用評審委員名單及聯(lián)系方式等聯(lián)系信息。

　　10、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等不得以任何方式影響或干擾評級項目小組成員的工作獨立性。

　　評審業(yè)務(wù)

　　1、評級結(jié)果由評審委員會通過投票表決的形式?jīng)Q定，具體投票規(guī)則由《大公信用等級評審制度》決定。

　　2、 評審委員依據(jù)客觀實際，獨立發(fā)表審核意見，其行為不受市場人員、評級人員、公司高級管理人員、其他人員的干涉。

　　3、參加評審會的行業(yè)、專題、數(shù)據(jù)研究人員、外部專家、質(zhì)量專員、合規(guī)專員參議人員，對信用評審過程的合規(guī)性，評審的專業(yè)性和科學(xué)性進(jìn)行監(jiān)督。

　　信息部門

　　1、信息服務(wù)部門人員不得參與評級業(yè)務(wù)的市場開發(fā)和評審工作。

　　2、信息服務(wù)部門由技術(shù)總監(jiān)統(tǒng)一管理。提供信息服務(wù)期間，不得與評級部門交換信息。另外，信息服務(wù)部門不得參與評級業(yè)務(wù)的市場開發(fā)工作。

　　支持部門

　　1、技術(shù)支持人員、客服人員、數(shù)據(jù)管理人員等按評級業(yè)務(wù)流程處理信用評級業(yè)務(wù)時，依據(jù)職責(zé)處理評級工作，不得向評級項目組了解超越職責(zé)范圍的評級業(yè)務(wù)信息。

　　2、稽核合規(guī)部對信用評級業(yè)務(wù)流程中防火墻制度的執(zhí)行環(huán)節(jié)進(jìn)行合法合規(guī)性檢查。