銀行資信證明,是指非現(xiàn)金結(jié)算的商品交易中,銀行和信用社為在自己的行社開(kāi)戶(hù)的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者出具的有支付能力的證明。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的出國(guó)單位資信證明，希望大家喜歡。

　　出國(guó)單位資信證明

　　一、 基本規(guī)定

　　我行個(gè)人資信證明的開(kāi)立在均在1020里面操作。個(gè)人資信證明書(shū)由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，納入重要空白憑證進(jìn)行統(tǒng)一管理和使用。

　　開(kāi)立個(gè)人資信證明，可以如實(shí)證明境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人(含外國(guó)人、華僑及港澳臺(tái)同胞等)在建設(shè)銀行的下列資產(chǎn)：個(gè)人存款[含儲(chǔ)蓄國(guó)債，儲(chǔ)蓄國(guó)債包括憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)]證明(時(shí)段/時(shí)點(diǎn))、存款發(fā)生額(即歷史明細(xì))證明、記賬式國(guó)債證明、本外幣理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、賬戶(hù)黃金、實(shí)物黃金及其他資產(chǎn)。

　　二、 操作流程

　　1. 開(kāi)立時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備的資料

　　申請(qǐng)人持本人有效身份證件，持儲(chǔ)蓄存折、存單、銀行卡、憑證式國(guó)債收款憑證、理財(cái)協(xié)議、實(shí)物黃金代保管收據(jù)等我行規(guī)定的憑證，填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，原則上客戶(hù)可以在賬戶(hù)所在地一級(jí)分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。若為代辦，還需提供代辦人的有效身份證件(歷史存款證明除外)。

　　2. 核對(duì)客戶(hù)身份信息，看實(shí)際持有實(shí)際身份證件是否與要證明的憑證上登記的身份證明一致;審核該業(yè)務(wù)是否可以代辦;檢查客戶(hù)資產(chǎn)是否可以被證明，是否被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押;

　　時(shí)段證明、時(shí)點(diǎn)證明和歷史明細(xì)證明應(yīng)分別申請(qǐng)開(kāi)立，并按照業(yè)務(wù)種類(lèi)、不同幣別分別出具個(gè)人資信證明書(shū)。時(shí)點(diǎn)證明和時(shí)段證明，每份個(gè)人資信證明書(shū)所記載的證明筆數(shù)不超過(guò)5筆;歷史明細(xì)證明，每份個(gè)人資信證明書(shū)所記載的證明筆數(shù)不超過(guò)10筆。時(shí)段證明的證明期限最短1天，最長(zhǎng)不超過(guò)5年。

　　向客戶(hù)進(jìn)行提醒：時(shí)段證明所列期間內(nèi)，申請(qǐng)人不得支取或兌付資信證明項(xiàng)下的個(gè)人資產(chǎn)。

　　3. 資信證明的開(kāi)立聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)收費(fèi)。目前，該手續(xù)費(fèi)全部歸屬于經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。

　　4. 若客戶(hù)為我行會(huì)員客戶(hù)，該費(fèi)用可免除。但本人建議，將客戶(hù)會(huì)員卡號(hào)抄寫(xiě)在憑證上，以備日后稽核和審計(jì)的檢查。 5. 日終進(jìn)行流水的勾兌，賬務(wù)性流水為資信證明書(shū)的付出份數(shù)，一份為一元。其憑證為資信證明的副本，客戶(hù)填寫(xiě)的特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)，客戶(hù)身份證復(fù)印件和身份核查件。

　　三、 風(fēng)險(xiǎn)防范

　　1. 已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押等而被銀行止付的個(gè)人資產(chǎn)，不能辦理個(gè)人資信證明。已出具個(gè)人資信證明的個(gè)人資產(chǎn)權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。

　　2. 個(gè)人資信證明不能流通、不能轉(zhuǎn)讓、不能用于質(zhì)押、不能掛失、不能代替?zhèn)€人資產(chǎn)權(quán)利憑證作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存、兌付等交易憑據(jù)。

　　3.對(duì)100萬(wàn)元(含100萬(wàn)元)以上的大額個(gè)人資信證明、提前終止的時(shí)段個(gè)人資信證明和手工開(kāi)立的個(gè)人資信證明，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并加強(qiáng)柜面實(shí)時(shí)監(jiān)控和事后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

　　4.客戶(hù)需要對(duì)時(shí)段證明提前終止(即撤銷(xiāo))的，必須在原開(kāi)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，經(jīng)審核無(wú)誤，確保已出具的時(shí)段資信證明書(shū)原件全部收回后，撤銷(xiāo)個(gè)人資信證明，對(duì)個(gè)人資產(chǎn)解除止付。

　　5.客戶(hù)需要對(duì)時(shí)段證明重復(fù)開(kāi)立(即補(bǔ)開(kāi))和延長(zhǎng)期限(即續(xù)開(kāi))的，必須在原開(kāi)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，經(jīng)審核無(wú)誤，確?？蛻?hù)的資產(chǎn)沒(méi)有發(fā)生變化，沒(méi)有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃，可以為客戶(hù)補(bǔ)開(kāi)和續(xù)開(kāi)個(gè)人時(shí)段資信證明。

　　6.客戶(hù)需要對(duì)時(shí)段證明的，必須確保客戶(hù)的資產(chǎn)沒(méi)有發(fā)生變化，沒(méi)有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃的，可以延長(zhǎng)期限開(kāi)立出具日期為客戶(hù)申請(qǐng)當(dāng)日、終止日為客戶(hù)申請(qǐng)到期日、其他內(nèi)容與原證明書(shū)一致的個(gè)人時(shí)段資信證明。 四.產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)

　　由于需開(kāi)立個(gè)人資信證明的客戶(hù)大部分為我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)這類(lèi)客戶(hù)群體還會(huì)兼辦理其他國(guó)際外匯業(yè)務(wù)。若是能讓客戶(hù)不用離開(kāi)柜臺(tái)就可一攬子辦理與資信證明開(kāi)立相關(guān)的其他各種銀行業(yè)務(wù)，包括換匯、開(kāi)具存款證明、各類(lèi)匯款、申請(qǐng)國(guó)際卡、辦理留學(xué)貸款等，享受“一站式”服務(wù)業(yè)務(wù)，既服務(wù)好了客戶(hù)，同時(shí)又為網(wǎng)店增收了效益，挖掘潛力客戶(hù)，做好一個(gè)長(zhǎng)期的客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)，為客戶(hù)切實(shí)解決問(wèn)題，滿(mǎn)足客戶(hù)需求，達(dá)到雙贏。

　　出國(guó)為什么要資信證明

　　出國(guó)要資信證明的原因：

　　1. 防止移民傾向，以及防止國(guó)外非法滯留，所以用資產(chǎn)證明來(lái)證明您不會(huì)非法移民。

　　2. 證明您有這個(gè)能力在境外支付需要的生活費(fèi)用;

　　3.其他原因。

　　資信證明是指由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的足以證明他人資產(chǎn)、信用狀況的各種文件、憑證等。此類(lèi)證明 文件不論以何種名義、形式出具，核心是證明他人擁有某項(xiàng)資產(chǎn)、債權(quán)或具有何種程度經(jīng)濟(jì)實(shí)力等等。

　　銀行接受客戶(hù)申請(qǐng)，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的資金運(yùn)動(dòng)記錄及相關(guān)信息的收集整理，以對(duì)外出具資信證明函件的形式，證明客戶(hù)信譽(yù)狀況的一種咨詢(xún)類(lèi)中間業(yè)務(wù)。本行為客戶(hù)辦理資信證明業(yè)務(wù)分綜合資信證明及單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明。綜合資信證明指銀行對(duì)客戶(hù)在銀行的記錄資料作較全面的描述并對(duì)該客戶(hù)信譽(yù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)的證明文件。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明指銀行對(duì)客戶(hù)在銀行記錄的各單項(xiàng)資料與往來(lái)情況的證明文件，一般不包括銀行對(duì)客戶(hù)的評(píng)價(jià)。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明主要包括存款余額證明、授信額度證明、抵質(zhì)押證明及開(kāi)戶(hù)證明等。

　　
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